А начинаещи Ръководство за едно от най-старите и най-популярни Техники при инвестиране

Вероятно сте чували за инвестиране на стратегията за дивидент – закупуване на акции на компании, които плащат добри, качествени дивиденти и се облегна назад, за да събират проверки по пощата или чрез директен депозит във Вашата брокерска сметка като живеете извън вашия пасивен доход. Знаете ли, че има специална подгрупа от инвеститори на дивиденти, които практикуват нещо, известно като дивидент растеж стратегия инвестиране? Това е един уникален обрат на вековни желание да бъде на края на получаване на поток от пари, които могат да доставят много богатство за семейството си, ако правилно разбрана, усвоили и екзекутиран.

Въпреки, че тя се различава от лекар, същността на подхода за растеж дивидент тенденция да включва комбинация от следното:

• Изграждане на колекция от най-големите компании, които повишават своите дивиденти в размер, равен на или по-значително над инфлацията всяка година.
• Провеждане на позиции за дълги периоди от време, често десетилетия, за да се възползват от отсрочени данъци, тъй като позволява по-голям капитал, за да се работи за вас, което означава повече дивиденти се изпомпват за семейството си.
• Диверсификацията в различни индустрии и сектори, така че си дивидент поток не е прекалено зависима една област на икономиката, като например масло, банковото дело, или добив.
• Уверете се, ръстът на дивидент се финансира с по-високи нива на недвижими основната печалба, а не непрекъснато нарастващия дълг.
• Притежаването на събиране на запасите от различни страни, така че да се съберат дивиденти в различни валути, за да се намали зависимостта на едно правителство.

Ако имате нужда от визуална представа за това, което е добра наличност растеж дивидент изглежда, погледнете Swiss храна гигант Nestle, която се е увеличила своя паричен дивидент от 0.10 CHF за акция до 2.30 CHF на акция (от октомври, 2017 г.) през последните няколко десетилетия. Търси се инвеститор, който никога не е купил един единствен допълнителен дял от склад извън първата покупка е буквално е все по-голям суми пари му даде от своя дял от кафе, чай, шоколад, замразени пици, сладолед, адаптирано мляко, зърнени храни, газирано вода и котешка храна се продава в почти всяка страна на Земята.

Това е една красива гледка. Това е една от причините, аз съм почти винаги нетен купувач на Nestle и напълно очакват, отсъстват непредвидени обстоятелства, че съпругът ми и аз някой ден ще остави същите тези акции на децата на нашите деца в доверителен фонд, който забранява продажбата им.

Нека да отделите няколко минути, за да обсъдят някои от по-интересно растежа аспекти дивидент инвеститори наемат.

Работата за най-големия поток на нетната настояща стойност Дивиденти

Представете си, че имате възможност за избор между два различни купуват акции. Кое бихте предпочели за свой собствен инвестиционен портфейл?

• Фондова А има дивидентна доходност от 3.00%. Бордът на директорите е исторически увеличи дивидента от 5% годишно и съотношението на нетната печалба в момента възлиза на 60%.
• Наличност В има добив дивидент от 0.50%. Компанията се разраства бързо до точката, че 20% + скача в разредени EPS не са били рядкост през последните пет години. Дивидентът е почти винаги увеличава съответно. Акциите в момента има съотношение на изплащане на дивиденти от 10%.

Ако следвате стратегията за растеж дивидент инвестиране, вероятно ще изберат фондова Б, при равни други условия. Тя може да изглежда контра-интуитивен, но ще се окажете по-големи осребряване агрегат проверки на дивиденти от него притежава отколкото ще фондова А, при условие, че растежът може да се поддържа в продължение на достатъчно дълъг участък от време.

 Както изкачването на печалба, а дивидентът се увеличава заедно с печалбите, вашите добив-на-на разходите започва да изпревари по-бавния развиваща се компания. Ще дойде момент, в който основната дейност достигне пълния си потенциал и голяма част от излишъка, генерирани всяка година не могат да бъдат реинвестирани интелигентно. Когато пристига този момент акционер приятелски управление ще върне парите излишък на собствениците чрез завъртане на втулки и доставка на средствата навън под формата на дивиденти или склад за покупка гръб.

Исторически погледнато, бизнеса като Макдоналдс и Wal-Mart, създават отлични казуси. В ранните години, когато тези фирми идеха в Съединените щати (и по-късно, на света), води до получаването на дивиденти не са много високи. Въпреки това, имаше сте купили акциите, може би всъщност събира доста мазнини дивидентна доходност на база разходите си в рамките на 5-8 години, в зависимост от периода.

Ако искате отвори вестника през 1970 г. или 1980 г., проверка само на фондовата цитата, които бихте пропуснали тази важна истина, никога не купуват или фирма, защото те са постоянно под-високодоходни (на пръв поглед) по-бавно растящи сините чипове запаси.

Растежът е показателен за здравословно Работна среда (и мярка за безопасност)

Кои ситуация ще ви позволи да спите по-добре през нощта: притежаване на компания, която може да ви плащат по-малък дивидент днес, но се радва на по-високи продажби и печалби всяка изминала година или фирма, която ви плаща голям дивидент днес и се виждат бавно, може би значително , намалява в основния си бизнес? Ако смятате, че има известна степен на допълнителна защита за успешното предприятие, може да искате да разгледа този инвестиране стратегия.

Има известно мъдрост в този подход. В Съединените щати, особено, на борда на директорите е малко вероятно да се повиши дивидента, ако те смятат, че ще трябва да се обърнеш и да го нарежете. По този начин, повишен процент дивидент на база акции често представлява вот на доверие от хората, които имат някои от най-близкия достъп до отчета за доходите и баланса. Това не е съвсем прост – дори успешните мъже и жени, които са квалифицирани достатъчно, за да ги изберат за такава престижна позиция не са имунизирани срещу самозаблуда, когато неговите костюми собствените си интереси – но това е приличен показател по-често, отколкото не.

Безплатен, Soft-Form Синтетичен Плаващ стоп без да се налага да продават акции

А, за плаващия стоп е вид сделка, можете да влязат в най-ви брокерска фирма, която има за цел да се заключва в печалбите като фондова оценява. Когато цената на акцията се движи по-високо, плаващ стоп нареждане се настройва така, че ако цената на акциите пада от някоя определена сума или определен процент, акциите ви са ликвидирани. Както обясних:

Представете си, закупени 500 акции на Hershey при $ 50 за акция. Сегашната цена е $ 57. Искаш ли да се заключва в най-малко $ 5 на печалбата на акция, които сте направили, но желаят да продължат да държи акциите, надявайки се да се възползват от по-нататъшни увеличения. За да отговарят на целта си, бихте могли да поставите плаващ стоп поръчка със стоп стойност от $ 2 на акция.

От практическа гледна точка, ето какво се случва: Вашата поръчка ще седне на книги ви брокерски и автоматично да коригира нагоре, тъй като цената на общи увеличения в запасите на Hershey. По времето, когато изоставаше с цел спирка бе поставен, вашият брокер знае да продава HSY, ако цената падне под $ 55 ($ 57 текущата пазарна цена – $ 2 плаващ стоп загуба = $ 55 продажна цена).

Представете си, Hershey увеличава непрекъснато, за да $ 62 за акция. Сега, плаващия стоп поръчката Ви за автоматично върви в крак и ще се превърнат в пазарна поръчка на $ 60 продажна цена на (62 $ текущата цена на акцията – $ 2 плаващ стоп стойност = $ 60 за акция продажна цена). Това трябва да се осигури капитал печалба от $ 10 за акция, освен ако има някаква разместване събитие или внезапен спад на наддаване (например, запас може да отиде директно от $ 62 за акция до $ 40 на акция, без дори да преминават $ 60 при подходящи условия; факт загубени на много нови инвеститори).

Дивидент запаси имат уникално предимство с това, че добивът на дивидент създава мека етаж по акциите. Макар да не е толкова абсолютна като спирка следящ, толкова дълго, колкото на дивидента се счита за безопасно – това е, има малък или никакъв шанс на борда ще трябва да се намали или да я намали – има момент, в който добивът на дивидент става толкова привлекателен в сравнение с това, което може да се спечели по банкови депозити, парични пазари или облигации, които инвеститорите са склонни да навлязат на пазара и да се възползват от най-доходоносните изплащания, да спре упадъка. Например, ако сте били енергиен анализатор и знаеш коефициентите на масло гигант рязане дивидента си бяха много, много ниски, но акциите продължи да намалява до точката на дивидент се получава добив от 8% в един свят на близо 0% лихви , това е много малко вероятно вие и хора като вас, които ще седнете и нека акциите паднат до точката, че ще се получава добив от 20%. Дълго преди да се достигне този момент, вие, вашите клиенти, работодател, семейството си, и всички около теб, който разбира икономика ще достигне за чековата книжка и да започне изкупуването.

Имайте повече от вашите Пасивни доходи, тъй като може да доведе до по-ниски данъци

Въпреки че последните данъчни дивидент преходи са стигнали някои инвеститори доходи трудно, повишаване на горната ефективна данъчна ставка дивидент на федерално ниво от 15% на 23,8%, пасивен доход, генериран от растежа дивидент запаси резултати в далеч повече пари, пребиваващи в джоба си, отколкото мнозина сравними инвестиционни активи. Това е особено вярно, когато в един обикновен среда лихвен процент, където лихвите по спестовни продукти са привлекателни; например, да сравните историческия след облагане с данъци доходите за всеки $ 1 на доходи от акции на растежа дивидент до $ 1 на приходите от корпоративните облигации, депозитни сертификати и на паричния пазар сметки, фондове на паричния пазар, спестовни сметки, разплащателни сметки, печалбите от продажбата на злато, сребро , други стоки, или с колекционерска стойност, доходите от пенсии и т.н.

Точно както важното е, че акциите на фондовата проведе в обикновени, облагаемите сметки брокерски насладят база засилено цена, когато умреш и да ги оставят да си наследници. Това означава, че ако сте закупили $ 10 000 на стойност на Starbucks в своето IPO и гледах го преминете към $ 750 000 +, когато се премине, не само вашите деца ще получите наследството безмитни (при условие, че са в процес на данъчните имоти границите на), на федералните и щатските правителства ще им позволят да се преструваме, като са платили $ 750 000 за него. Това означава, че ако го продава за $ 750 000 и днес, те ще дължат не печалбата от инвестиции данъци.

Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.

Author: Ahmad Faishal

Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He's Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together. View all posts by Ahmad Faishal