В продължение на години, инвеститорите бяха казали, че запасите са най-доброто средство за дългосрочни спестявания, а това чувство продължава да съществува и днес, дори в резултат на два пазарни сривове до този момент в новото хилядолетие. Но тези, които омаловажават ролята на облигации може да се лишите от значителни възможности. В действителност, облигации са толкова важни днес, както винаги. Ето един кратък преглед на четири важни причини да се помисли за разпределение на облигации:
Table of Contents
доход
Въпреки че много инвестиции да предоставят някаква форма на доход, облигации са склонни да предлагат най-високите и най-надеждни финансови приходи. Дори в моменти, когато преобладаващите проценти са ниски, все още има изобилие от възможности (като по-високодоходни облигации или нововъзникващ пазар дълг), че инвеститорите могат да използват за изграждане на портфолио, които ще отговорят на нуждите на своите доходи. Най-важното, диверсифициран портфейл връзка може да осигури достойни добиви с по-ниска степен на нестабилност от акции, както и с по-високи доходи от фондове на паричния пазар или банкови инструменти. Затова облигации са популярен избор за тези, които трябва да живеят на разстояние от инвестициите им доход.
разнообразяване
Почти всеки инвеститор е чувал фразата “не слагайте си яйца в една кошница.” Това може да е клише, но изпитани във времето мъдрост все пак. С течение на времето по-голяма диверсификация може да се предоставят на инвеститорите по-добри преценка на риска и възвръщаемостта (с други думи, размерът на възвращаемост в сравнение с размера на риска) от портфейли с по-тесен фокус.
По-важно е, облигации могат да помогнат за намаляване на непостоянството – и запазване на капитала – за капиталови инвеститори по време на времената, когато се падат на фондовия пазар.
Защита на Главния
инвестиции с фиксирана доходност са много полезни за хора с наближаващ точката, в която те ще трябва да използва парите, които са инвестирани – например, инвеститор в рамките на пет години за пенсиониране, или някой, който трябва да се включи в колеж фонд на детето си да плати за училище.
Докато запаси могат да изпитат огромна нестабилност в кратък период от време – например катастрофата от 2001-2002 г., или на финансовата криза от 2008 г. – диверсифициран портфейл връзка е много по-малко вероятно да страдат големи загуби в кратък период от време. В резултат на това, инвеститорите често се увеличи на разпределението им в инструменти с фиксирана доходност, както и да намалят на разпределението им в акции, тъй като те се движат по-близо до целта си.
Потенциални данъчни облекчения
Някои видове облигации също могат да бъдат полезни за тези, които трябва да намалят своите данъчни тежести. Докато приходите от банкови инструменти, повечето фондове на паричния пазар, както и акции подлежат на данъчно облагане, освен ако не се проведе в отсрочени данъци сметка, лихвата по общински облигации е свободна от данъци на федерално равнище, и за инвеститори, които притежават общински облигации, издадени от държава, в която пребивават, на държавно ниво, както добре. В допълнение, доходите от ценни книжа на САЩ е свободна от данъци върху държавните и местно ниво. Макар че не винаги е разумно да се инвестира в данъчни-благоприятно положение на ценни книжа, особено за инвеститори в по-ниските данъчни скоби, фиксиран доход Вселената предлага редица автомобили инвеститори могат да използват за свеждане до минимум данъците си.
Долния ред
Облигации не правят за интересен разговор на вечерни партита, както и че не получават пропорционално покритие в сравнение финансова натиснете, за да запаси.
И все пак, облигации могат да обслужват широк кръг от приложения за инвеститорите от всички цветове.
Отказ от отговорност : Информацията в този сайт се предоставя само за целите на дискусията, и не трябва да се тълкува като инвестиционен съвет. При никакви обстоятелства не се тази информация да представлява препоръка за покупка или продажба на ценни книжа. Говорете с финансов съветник и данъчна професионално преди да инвестират.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.