Table of Contents
- 1 Кратко обяснение за това как да започнете да печелите пари от Акции
- 1.1 Печелене на пари от Запаси Започва чрез закупуване на собствеността в Реал Действащ Бизнес
- 1.2 Колко пари Направи от Акции ще зависи от начина директорите за управление и на Съвета на разпределите Капитал
- 1.3 В крайна сметка, всеки парите, които правят от Вашите запаси се свежда до ръцете на елементи на общото връщането, включително капиталова печалба и дивиденти
Кратко обяснение за това как да започнете да печелите пари от Акции
Ако сте слушали финансовите медии или инвестиране пресата, може да получите с погрешното впечатление, че правенето на пари от закупуване на акции е въпрос на “бране” правилните запаси, търговия бързо, и чрез залепване на екрана на компютъра или телевизор с, и изразходване на дни obsessing за това, Dow Jones Industrial Average или S & P 500 на направих наскоро. Нищо не може да бъде по-далеч от истината. Това със сигурност не е как мога да проявя своето портфолио, нито на портфейлите, които контролират по управление на активи на семейството ми.
В действителност, тайната за печелене на пари от закупуване на акции и да инвестират в облигации, се свежда до края на бащата на стойност инвестира Бенджамин Греъм, когато той пише: “Истинският парите в инвестирането ще трябва да се направи – като голямата част от него е в миналото -. не от покупки и продажби, но от притежаване и държане на книжата, получаване на лихви и дивиденти, и се възползва от тяхната дългосрочна увеличение на стойността ” За да бъде по-конкретен, като инвеститор в обикновени акции, които трябва да се съсредоточи върху обща възвръщаемост и ще вземе решение да инвестират в дългосрочен план, което означава, че в абсолютен минимум, очаквайки да държи всяка нова позиция в продължение на пет години, при условие че сте избрани добре управлявани компании със силни финанси и история на акционерите лесен управленски практики.
Това е начинът, по реалното богатство е построен в фондовия пазар за външни пасивни инвеститори. Ето как:
- Чистачи печелят близо до минималната работна заплата, като Роналд Read, натрупали повече от $ 8.0 милиона в портфолиото си;
- Един мъж на име Луис Давид Загор, живеещи в малък апартамент в Ню Йорк, натрупал $ 18 милиона;
- Адвокат Джак Макдоналд натрупани $ 188 милиона;
- Пенсиониран агент на данъчната служба Ан Шайбер построен нея $ 22 милиона портфейл (Това беше през 1995 г., когато тя почина коригирани спрямо инфлацията, това е еквивалентно на $ 63,25 милиона + в началото на 2016.);
- Пенсионер секретар Грейс Gröner построена си $ 7.0 милиона склад портфейл;
- Млекопроизводител близо до Канзас Сити натрупаните милиони и милиони долари, които дори децата му не знаеше съществували.
Дори успешни, нашумели инвеститори като Уорън Бъфет и Чарли Munger, направени по-голямата част от парите си в акции и бизнеса те държани за 25+, 50+, дори, години.
И все пак, много нови инвеститори не разбират същинската работа зад правенето на пари от акции; където богатството всъщност произхожда или как работи на целия процес. Ако сте прекарали много време на сайта, ще видите, че ние предоставяме ресурси на някои доста теми за напреднали – анализ на финансови отчети, финансови съотношения, данък печалба стратегии, само за да назовем само няколко, но това е важно нещо, за да изясним така вземете чаша горещо кафе, да се удобно в любимия си стол за четене, и нека да ви преведе през опростена версия за това как цялата картина се вписва заедно.
Печелене на пари от Запаси Започва чрез закупуване на собствеността в Реал Действащ Бизнес
Когато си купувате акции на фондовата вие купувате парче от една компания. Представете си, че Харисън Фъдж Company, измислен бизнес, има продажби на $ 10 милиона и нетна печалба от $ 1,0 милиона.
За набиране на средства за разширяване, основатели на компанията подхожда на инвестиционна банка трябваше да ги продаде склад на обществеността в първично публично предлагане, или IPO. Те може да каже: “Добре, ние не мислим ставка на растеж е страхотно, така че ние ще ценовата това, така че бъдещите инвеститори ще печелят 9% от инвестицията плюс каквото и растеж генерирате …, който работи, за да около $ 11 милиона + стойност за цялата компания ($ 11.0 милиона, разделен от $ 1 милион нетен доход = 9% възвръщаемост на първоначалната инвестиция.) “Сега, ние ще приемем, че основателите разпродадени напълно вместо издаването на склад за обществеността
Застрахователите можеше да каже: “Знаеш ли, ние искаме запаса, който се продава за $ 25 на акция, защото това изглежда достъпна, така че ние ще се намали на компанията в 440,000 броя, или акции (440,000 акции х $ 25 = $ 11 милиона.) Това означава, че всеки “парче” или акции на фондовата има право на $ 2.72 на ($ 1,000,000 печалба ÷ 440,000 акция неизплатения = $ 2.72 за акция.) печалбата Тази цифра е известен като Основните доходи на акция (съкратено от нетната печалба на акция.) с други думи, когато купувате акции на Харисън Фъдж Company, което купувате правото да си пропорционални печалби.
Успяхте ли да придобие 100 акции за $ 2500, ще се купуват $ 272 в годишния печалба плюс каквото и бъдещ растеж (или загуби) на компанията генерира. Ако си мислите, че новото ръководство може да доведе до продажби празни приказки да се взривят, така че вашите пропорционални печалби ще бъдат 5x по-високи в рамките на няколко години, а след това ще бъде изключително атрактивна инвестиция.
Колко пари Направи от Акции ще зависи от начина директорите за управление и на Съвета на разпределите Капитал
Какво размиване на ситуацията е, че в действителност не се види, че $ 2.72 в печалбата, която принадлежи на вас. Вместо това, управлението и на Съвета на директорите имате няколко възможности, достъпни за тях, които ще определят успеха на стопанства до голяма степен:
- Това може да ви изпрати паричен дивидент за известна част или изцяло на вашата печалба. Това е един начин да се “върне капитал на акционерите.” Можете да използвате или тези пари да купуват повече акции или да ги похарчи някакъв начин ви е удобно.
- Тя може да изкупи обратно акции на свободния пазар и да ги унищожи. За голямо обяснение как това може да ви направи много, много богат в дългосрочен план, прочетете фондова купи подкрепя: златното яйце на стойността за акционерите.
- Тя може да реинвестира средствата в бъдещ растеж чрез изграждане на повече фабрики, магазини, наемането на повече служители, увеличаване на реклама, или произволен брой допълнителни капиталови разходи, които се очаква да се увеличи печалбата. Понякога това може да включва търси придобивания и сливания.
- Тя може да се укрепи баланса чрез намаляване на дълга или изграждане на ликвидни активи.
Коя е най-добре за вас като собственик? Това зависи изцяло от скоростта на управление на връщането може да печели, като реинвестират парите си. Ако имате феноменален бизнес – мисля, Microsoft или Wal-Mart в първите дни, когато и двамата са били една малка част от сегашния си размер – изплащане на всеки паричен дивидент е вероятно да бъде грешка, тъй като тези средства биха могли да бъдат реинвестирани при висока скорост , Имаше действително пъти през първото десетилетие след Wal-Mart излезе на борсата, която е спечелила повече от 60% от собствения капитал на акционерите. Това е невероятно. (Вижте DuPont десегрегация на ROE прост начин да се разбере какво означава това.) Тези видове декларации обикновено съществуват само в приказките все пак, под ръководството на Сам Уолтън, Bentonville базирани на търговеца на дребно е в състояние да се справят и направи много сътрудници, шофьори на камиони, както и външни акционери, богати на този процес.
Berkshire Hathaway плаща не парични дивиденти, докато US Bancorp е решен да се върне повече от 80% от капитала на акционерите под формата на дивиденти и склад за покупка гръб всяка година. Въпреки тези различия, те и двете имат потенциала да бъдат много атрактивни стопанства на правилната цена (и особено ако се обърне внимание на разположението на активите), при условие, че търговията на правилната цена; например, един разумен дивидент регулира съотношението PEG. Лично аз притежавам и двете дружества към момента тази статия е публикувана и щях да съм разстроен, ако USB започна да следи същите практики за разпределяне на капитал като Berkshire, тъй като не разполагат със същите възможности, с които разполага, в резултат на забрана на мястото за банкови холдингови компании.
В крайна сметка, всеки парите, които правят от Вашите запаси се свежда до ръцете на елементи на общото връщането, включително капиталова печалба и дивиденти
Сега, след като видите това, че е лесно да се разбере, че богатството ви е изградена основно от:
- Увеличението на цената на акциите. В дългосрочен план, това е резултат от пазара оценяване на увеличаване на печалбата в резултат на разширяване на бизнеса или обратно изкупуване на акции, които правят всяка акция представлява по-голяма ангажираност в бизнеса. С други думи, ако един бизнес с цената на акциите на $ 10 нарасна с 20% за 10 години чрез комбинация от разширение и обратно изкупуване на акции, трябва да е почти 620 $ за акция в рамките на едно десетилетие в резултат на тези сили поемат Уолстрийт поддържа една и съща цена -За-печалба съотношение.
- Дивиденти. Когато приходите са изплатени до вас под формата на дивиденти, всъщност получи парични средства чрез чек по пощата, пряка депозит във вашата брокерска сметка, проверка на сметка или спестовна сметка или под формата на допълнителни акции реинвестирани от ваше име , Освен това, можете да дарите, харчат, или се натрупват тези дивиденти в пари.
От време на време, по време на пазарни балони, може да имате възможност да се реализира печалба от продажбата на някого повече от компанията е на стойност. В дългосрочен план, обаче, се връща на инвеститора са неразривно свързани с основните печалбите, генерирани от дейността на предприятията, които той или тя притежава.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.