За значителна част от инвеститорите, целта на изграждането на инвестиционен портфейл не е просто да се постигне финансова независимост, но по-скоро, за да получите богат; да разполагат с достатъчно пари, за да направя всичко, което искат и когато поискат, а за създаване на поколенията прехвърляне на активи чрез структури като фондове и семейни командитни дружества, така им деца, внуци, а в някои случаи и правнуци, да се насладят на охолството или богатство от запаси , облигации, недвижими имоти, частни работещи бизнеси, както и други активи, разпръснати из цялото родословно дърво.
Това не е лесна задача, но тя е тази, която милиони хора са постигнали.
В основата на процеса на забогатяване от вашия инвестиционен портфейл е генериране на доходи; всъщност правенето на пари, поставяйки тези пари да работят в допълнителни производствени активи, а след това, като инструкциите на бутилка шампоан, “Wash. Изплакнете. Повторете”. Като се има предвид достатъчно време, силата на смесване работи магията си и скоро парите си прави повече пари, отколкото бихте могли някога са си представяли. В тази статия, ние ще вземем нещо на широка основа, академична гледна точка на различните механизми, чрез които портфейл генерира излишък пари за собствениците на капитала да се наслаждават.
Table of Contents
- 1 # 1: Спечелете приходи от лихви по Пари заемаш
- 2 # 2: Събиране на непарични дивиденти от бизнеса Притежавате изцяло или частично
- 3 # 3: собственик на бизнес, което расте, да го реинвестира печалбата за вас, а след това продават Вашият залог на по-висока цена, отколкото сте платили
- 4 # 4: Собствен нещо ценно (Подобно на недвижими имоти) и го отдава под наем на някой, който се нуждае или желае това в замяна на пари в брой
# 1: Спечелете приходи от лихви по Пари заемаш
Някои инвеститори дават заеми директно. Един от моите баби прекарал години в изграждането й спестявания за черни дни и след това, преди десетилетие или две, започва директно поемане ипотеки за високорискови кредитополучатели, осигуряването на записите на заповед от имота, често на цени около 13% годишно.
Тя работи само в един малък кръг от общности и градове, с които тя е била позната в продължение на повече от 70 години. В много случаи, тя щеше да продаде на записите на заповед на банките, след като историята на плащанията са били установени или тя ще се рефинансира от сделката, след като купувачът е в състояние да отговаря на изискванията за традиционен ипотека.
В действителност, тя е “отдаване под наем” парите си на хора, които го, необходими за закупуване на жилище. Тя контролира нея риск и да се съхраняват достатъчно голям портфейл от тези свойства, че когато един от тях неизбежно влезе в възбрана, което се е случило от време на време, тя се изправи не трудности, докато процесът е завършен.
Други инвеститори предпочитат да инвестират в облигации, издадени от общинските власти, корпорации, или други лица. Тези емитенти на облигации след това да използват събраните средства за изграждане на фабрики, училища, болници, полицейски управления, разшири дейността си в нови пазари, стартират рекламни кампании или каквото и други цели са били споменати в предлагане облигации проспект. Ако всичко върви добре, собственикът на облигация получава проверки приходи от лихви по пощата – или, в наши дни, както е по-често се случва, директно по сметка посредничество или глобална попечителска сметка – до падежа на облигацията, в който момент цялата главницата се погасява и връзката престава да съществува.
# 2: Събиране на непарични дивиденти от бизнеса Притежавате изцяло или частично
Когато си купувате бизнес, независимо дали става дума за наркотици магазина на ъгъла или парче от много по-голям конгломерат, като дял от акции в Berkshire Hathaway, United Technologies, или General Electric, имате възможност да се събират парични дивиденти.
Тези пари представлява част от печалбата, която Съветът на директорите на дружеството реши да изпрати по пощата на собствениците на базата на общия им дял в бизнеса. Колкото повече капитал (собственост) имате и / или повече печалба компания произвежда, толкова по-висок дивидент е вероятно да бъде.
Към август 2016 г., част от корпорация Макдоналдс, най-голямата в света верига ресторанти, плаща $ 3,56 в паричен дивидент на година. Ако сте собственик на 100 акции, ще получите $ 356. Ако сте собственик на 1,000,000 акции, ще получите $ 3,56 милиона. Тези проверки се показват независимо от това дали акциите е увеличен или намален в стойност за годината, тъй като те са финансирани от основните резултати от дейността на самата фирма; паричните средства, произведени от събиране на приходи от продажба на франчайз чийзбургери, пържени картофи, шоколадови шейкове, пилешки хапки, ябълков пай, закуска сандвичи, и кафе.
Дори когато компанията е изправена пред изпитания, самият бизнес Макдоналдс е достатъчно успешен, че дивидентът е нараснал значително през годините, десетилетия и поколения. Това е една от основните богатство сграда сила за тези, които притежават част от глобалната империя и искате да получите богат. В действителност, тъй като Макдоналдс първият платен дивидент по целия път обратно през 1976 г., тя се е увеличила печалбата всяка година, без изключение, при общата ставка, която съвсем джудже инфлация. През последните 15 до 20 години, показват модела. С поглед към максималния срок можем да намерим на скорошна сълза лист инвестиционна Survey Value Line, още през 1999 г., една акция от Макдоналдс изплаща дивидент от $ 0,20. Тази година, както вече знаете, процентът на дивидент е 3,56 $. Това е увеличение 17.8x, или съединение годишен ръст 19,72%. Вие не трябва да правите нищо, освен да виси на борсовата ви и ще ви се заливат с повече пари всяка година.
# 3: собственик на бизнес, което расте, да го реинвестира печалбата за вас, а след това продават Вашият залог на по-висока цена, отколкото сте платили
Когато си купувате актив на една цена и да го продават на по-висока цена, печалбата се нарича капиталова печалба. Собственици на фирми често могат да се насладят на този резултат, като печалба, генерирана от компанията и да я реинвестира в растеж, така че бъдещи печалби са по-високи. Илюстрация може да помогне. Представете си, че е собственик на хотел и непрекъснато разорана приходите си обратно в изграждане на допълнителни хотели. Двадесет и пет години минават. Ако сте успели разпределение на капитала си разумно, и на самите предприятия, са с високо качество (може да направи добра работа попълване стаи, вашите служители знае как да отидат в общността и събирам бизнес, за да получите специални резервации за събития, вие сте умели в продажба на подобрени услуги за да получите повече от всеки гост, и т.н.), вие вероятно ще получи много по-висока цена от сумата на общите печалби сте реинвестирана когато отидеш ще продаде дела си. Това се случва, тъй като собственият капитал, което се продава е по-голяма стойност; повече сгради, повече приходи и по-голяма печалба. Това е равносилно на печене торта; яйца, брашно, захар, масло и други съставки идват заедно, за да образуват нещо много по-впечатляващо от сбора на частите.
Важно е, че сте разбрали капиталовите печалби и парични дивиденти, не са взаимно изключващи се. В действителност, те почти винаги вървят ръка за ръка, след като една компания е добре установена и печеливши. Някои от най-успешните компании в историята направи своите акционери богат, защото те двамата нараства в стойност и осигурява поток от приходи, изплатени на акционерите. За пример, $ 10 000 за инвестиции в Wal-Mart в момента на своето IPO през 1970 г. е на стойност повече от $ 10 милиона между реинвестирани парични дивиденти и нарастване на стойността на бизнеса като магазини в мащабите на целия Америка. Една акция на The Coca-Cola Company купи за $ 40 в първоначалната си публично предлагане през 1919 г., с дивиденти реинвестирана, сега е на стойност повече от $ 15 милиона.
Тези компании запазват много от своите приходи и се финансира растежа. Този ръст разрешената норма на дивидент да бъде увеличен всяка година, както добре. Когато погледнете тези две неща заедно – капиталови печалби и приходи от дивиденти – това се нарича обща възвръщаемост.
# 4: Собствен нещо ценно (Подобно на недвижими имоти) и го отдава под наем на някой, който се нуждае или желае това в замяна на пари в брой
Налице е голямо предимство за печелене на пари от този тип инвестиции и че има нещо общо с данъци. По времето, когато тази статия е публикувана през 2016 г., ако сте обикновен инвеститор, най-вероятно не ще трябва да плати 15.3% данъци за самонаемане за наем на доходите си, че собственик на малка фирма ще трябва да плати. Това означава, пасивен доход, получен от този източник може да доведе до повече пари престой в джоба, вместо да ходят на правителството си. Веднъж написах за един човек, аз знам кой е с нетна стойност от няколко милиона долара и плаща много малко данъци в резултат на неговите инвестиционни стратегии, част от които са включени закупуване на обществени сгради и отдаване под наем. Това може да бъде един интелигентен начин да получите богат, и много хора са направили точно това с развити портфейли собственост, придобита, натрупани и подхранвана с течение на времето.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.