За тези инвеститори, които са оцелели една или повече големи на спад на пазара, някои поуки бяха извлечени. Някои фирми не само да оцелеят тези спадове, но се възползват щедро от тях. Защо някои инвестиционни дружества се справят по-добре от другите и да оцелеят на пазара на вълни?
Успешните компании имат дългосрочна инвестиция философия и те се придържат към това. Те също имат силна инвестиционна стратегия, която те се формализира в рамките на своите продукти и да се разбере, че по време на приема известен риск е част от играта, стабилно, дисциплиниран подход гарантира успех в дългосрочен план. След като основните инструменти за успешни инвестиционни посредници са разбрани, те лесно могат да бъдат приети от индивидуални инвеститори, за да станете успешен. С приемането на някои от техните стратегии, можете да инвестирате като професионалисти.
Table of Contents
Сила на Стратегия
Определя силен инвестиционен философия, преди да помисли за някакъв инвестиционна стратегия. Една инвестиция философия е основа за инвестиционни политики и процедури, и в крайна сметка на дългосрочни планове. С две думи, инвестиционен философия е набор от основни вярвания, от които се развиват всички инвестиционни стратегии. За инвестиция философия за да е здрава, тя трябва да се основава на разумни очаквания и предположения за това как историческа информация може да служи като инструмент за подходящи инвестиции ориентиране.
Така например, инвестициите философия “, за да победи на пазара всяка година” е положителна цел, но тя е твърде неясно и не включва звукови принципи. Освен това е важно за добра инвестиция философия да се определи инвестиционен хоризонт, класове активи, в които да инвестират и насоки за това как да се отговори на волатилността на пазара при спазване на инвестиционните принципи. Звук дългосрочна инвестиция философия също продължава успешните фирми на пистата с тези насоки, а не да гони тенденции и изкушения.
Тъй като всяка инвестиция философия е разработен, за да отговарят на инвестиционния посредник, или може би на индивидуалния инвеститор, няма стандартни процедури за писане на един. Ако се развиват инвестиционна философия за първи път, а вие искате да инвестирате като професионалист, да сте сигурни, обхваща следните теми:
- Определете основните си вярвания
Най-основните и фундаментални вярвания са описани във връзка с причината и целта на инвестиционни решения. - Времеви хоризонти
Докато инвеститорите винаги трябва да планират по дългосрочни хоризонти, добра философия трябва да очертае си по-точна времева рамка. - Риск
Посочете ясно как вие приемате и се измери риска. Противно на инвестирането в спестовна сметка, основното правило на инвестиране е концепцията за риск / награда за увеличаване на очакваните печалбата си с повишен риск. - Разпределение на активите и Разнообразяване
Ясно дефиниране на основните си убеждения за разпределение на активите и диверсификация, дали са активни или пасивни, тактическо или стратегическо, плътно фокусиран или широко диверсифициран. Тази част от вашата философия ще бъде движеща сила в разработването на своите инвестиционни стратегии и изграждане на фундамент, на които да се върне, когато вашите стратегии е необходимо предефиниране или променяте.
Тайната на успеха
Успешните фирми да прилагат също и средства за продукти, които отразяват техните инвестиционни философии и стратегии. От философията кара разработването на стратегии, инвестиционни стратегии ядро стил, например, обикновено са най-често в най-успешните продуктови линии и също трябва да бъде част от индивидуален план. Основни стопанства или стратегии имат множество интерпретации, но като цяло, основната собствения капитал и стратегии облигации са склонни да бъдат с голяма капитализация, син чип и видове с инвестиционен рейтинг на средства, които да отразяват цялостния пазар.
Успешните фирми също да ограничат своите способности да вземат големи залози сектор в основните си продукти. Въпреки, че това може да ограничи потенциала посока нагоре при вземане залогът десен сектор, насочени залози могат да ви помогнат да добавите значителни колебания във фонд.
При дефинирането на инвестиционна стратегия, следват строга дисциплина. Така например, при определяне на основната стратегия, не се гонят тенденции. Въпреки че, разбира се инвеститори може да са дефинирани стратегии инерция, които са включени в цялостния инвестиционен план.
Очерта Стратегия
Когато очертава инвестиционна стратегия звук, трябва да се разглеждат следните въпроси.
- Времеви хоризонт
Често срещана грешка за повечето индивидуални инвеститори е, че времето си хоризонт приключва, когато се пенсионират. В действителност, тя може да излезе извън рамките пенсиониране, и дори живот, ако сте били спестяване за следващото поколение. Инвестиционни стратегии трябва да се фокусират върху дългосрочния хоризонт на инвестицията си кариера, както и времето за конкретни инвестиции. - Разпределение на активите
Това е, когато ясно да се определи каква ще бъде вашата целева разпределение. Ако това е тактическа стратегия, следва да бъдат определени диапазони на разпределения, ако стратегически характер. От друга страна, трябва да бъдат изготвени конкретни планове за ребалансиране, когато пазарите са се преместили твърди линии. Успешните инвестиционни посредници, следват строги правила, когато възстановяването на баланса, особено в стратегическите планове. Лицата, от друга страна, често правят грешката да се отклони от своите стратегии, когато пазарите се движат рязко. - Vs. риска Върнете
Ясно дефиниране си толерантност към риска. Това е един от най-важните аспекти на инвестиционна стратегия, тъй като риск и възвръщаемост, сме тясно свързани в продължение на дълги периоди от време. Независимо дали го измерят, в сравнение с еталон или абсолютна портфейл стандартно отклонение, придържайте се към вашите предварително определени граници.
Занаяти връзката Детайли
Инвестиционни стратегии определят специфични части от цялостен план. Успешните инвеститори не може да победи на пазара 100 процента от времето, но те могат да се оценят техните инвестиционни решения въз основа на тяхната форма на оригиналния инвестиционната стратегия.
След като са оцелели няколко цикъла на пазара, можете потенциално може да започнете да виждате моделите на горещи или популярните инвестиционни дружества събират безпрецедентни печалби. Това е явление, при инвестиране на бума на интернет технологиите. Акциите на технологичните компании се повишиха до рок звезда нива, и инвеститори – институционални и лични – прибрана на средства. За съжаление на някои от тези фирми, успехът е краткотрайна, тъй като тези извънредни печалби са неоправдани. Много инвеститори са се отклонили от първоначалните си инвестиционни стратегии да гони по-голяма възвращаемост. Не се опитвайте да се удари хоумръна. Съсредоточете се върху основни хитове.
Това означава, че се опитва да победи на пазара от отдалече е не само трудно, това води до ниво на нестабилност, която не седи добре с инвеститорите в дългосрочен план. Индивидуални инвеститори често правят грешки, като използва твърде много ливъридж, когато пазарите се движат нагоре и shying далеч от пазарите, тъй като те падат. Премахването на човешките предразсъдъци като се придържат към определен подход и се фокусира върху краткосрочни победи е чудесен начин за мода си инвестиционна стратегия като професионалисти.
Долния ред
Като сигнали от успешни професионални инвеститори е най-лесният начин да се избегнат често срещаните грешки и да държат на целенасочена песен. Очертаване на стабилен инвестиционен философия поставя на сцената за професионални и индивидуални инвеститори, точно като здрава основа в дома си. Изграждане от тази фондация, за да формират инвестиционни стратегии създава силни посоки, определяне на пътищата, за да следват.
Инвестирането като професионалисти също така означава, избягване на изкушението да плаващите от инвестициите си философия и стратегии, и се опитва да надмине с големи маржове. Въпреки, че това може да бъде направено от време на време, а някои фирми са го направили в миналото, че е почти невъзможно да победи на пазарите от страна на големите маржове последователно. Ако можете да се оформи вашите инвестиционни планове и цели, като онези успешни инвестиционни дружества, можете да инвестирате като професионалисти.
Ahmad Faishal is now a full-time writer and former Analyst of BPD DIY Bank. He’s Risk Management Certified. Specializing in writing about financial literacy, Faishal acknowledges the need for a world filled with education and understanding of various financial areas including topics related to managing personal finance, money and investing and considers investoguru as the best place for his knowledge and experience to come together.